Gestión de patrimonios

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Tu dinero al servicio de tu bienestar

La gestión de patrimonios es una actividad regulada. Nuestro trabajo es dar respuesta a sus inquietudes patrimoniales. Son diversas, variadas y, sobre todo, únicas para ti. Muchos de ustedes, por supuesto, pueden tener los mismos, sin embargo, las respuestas que le daremos seguramente serán diferentes porque se adaptan a su situación personal.

A saber: según un estudio realizado por BNP PARIBAS y Kantar, ¡los CGPI siguen siendo, con mucho, la mejor fuente de asesoramiento para el 78 % de los clientes! (1)

Estos son algunos ejemplos de las preocupaciones que encontramos con más frecuencia.

ELDESARROLLO  DE SUS ACTIVOS FINANCIEROS

Tener dinero a un lado siempre es útil para satisfacer una necesidad puntual inmediata, así como una visión a largo plazo. Hay varias formas de ahorrar gradualmente, según sus capacidades financieras y el nivel de riesgo que pueda asumir. Ya sea que tu perfil de inversión sea del más seguro al más riesgoso, nos adaptamos a él y nuestro estatus regulado de CIF (Courtage en Investissement Financier) y el de Corredor de Seguros (COA) nos permiten apoyarte en las diferentes clases de activos financieros, de curso que integra la optimización de la tributación relacionada.

JUBILACIÓN

Esta es una de las principales preocupaciones de los franceses. El sistema de pensiones de reparto parece estar mostrando sus límites. La ley PACTE (Plan de Acción para el Crecimiento y la Transformación de las Empresas) adoptada por el gobierno en abril de 2019 completa muchas medidas ya bien establecidas. Depende de nosotros, juntos, después de estudiar, encontrar los que mejor se adapten a ti.

SEGURO Y PROTECCIÓN FAMILIAR

De acuerdo con la Ley N° 89-1009 de 31 de diciembre de 1989, conocida como Ley EVIN, el seguro de previsión comprende "las operaciones encaminadas a prevenir y cubrir el riesgo de muerte, los riesgos que afecten la integridad física de la persona o relacionados con la maternidad, el riesgo de incapacidad para el trabajo o invalidez o riesgo de desempleo".

"¿Qué pasaría si algo me pasara a mí?" Esta pregunta nos la hacemos todos. Los estudios de los hijos, la preservación del estilo de vida familiar pueden verse afectados en caso de accidente, enfermedad o muerte. Esta no es una pregunta que provoque ansiedad, todo lo contrario. Se trata de anticiparse, para prever con antelación las consecuencias de una situación inesperada y poder responder a ellas.

Tras un análisis pormenorizado, y el establecimiento de un mapa de riesgos personalizado, es posible que nos veamos obligados a ofrecerle una elección entre los contratos de nuestros socios con el fin de garantizar los riesgos sociales vinculados a la persona en caso de interrupción del trabajo.

BIENES RAÍCES

En Francia, los bienes inmuebles son la base de un patrimonio bien equilibrado. Muchos hogares conceden una gran importancia a la adquisición de su residencia principal.

Por otro lado, cuando nos acercamos a los inmuebles de alquiler, la pluralidad de regímenes (Nuevo, Viejo, Pinel, Alquiler Amueblado No Profesional, Monumentos Históricos, Malraux, Girardin, Nuda propiedad) y la tributación asociada (rentas de la tierra, beneficios industriales y comerciales , reducción de impuestos, depreciación, etc. complica considerablemente la reflexión. Lo apoyamos en la elección conjunta del dispositivo y/o la propiedad que mejor se adapte a sus necesidades gracias a nuestra red de socios y promotores inmobiliarios entre los más reconocidos.

Condorcet Finance et Patrimoine es titular de la tarjeta de transacciones inmobiliarias número CPI 7501 2020 000 044 250

PREPARACIÓN  TRANSMISIÓN DEL PATRIMONIO

Como dice el refrán, una sucesión exitosa es una sucesión preparada.

El Código Civil nos permite realizar un determinado número de actos como donaciones, desmembramientos de bienes, o incluso la elección de un régimen patrimonial adecuado. Todos tienen un impacto en su riqueza. Las ventajas, así como los límites, deben evaluarse antes de cualquier implementación.

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Pero también la optimización de la retribución del empresario, la reducción de la fiscalidad, el ahorro de los empleados en la empresa...

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(1)fuente: 12ª edición del barómetro de mercado para CGPI y sus clientes - 14/09/2018 - Kantar TNS/BNP PARIBAS CARDIF

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